つみたてNISAって?

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はじめてでもあんしん!
長く、安定的な資産づくりを
応援する制度です

  • まとまったお金がなくても
    はじめられる!

    tsumikiなら月3,000円〜33,333円をカードでつみたてられます。

    年間40万円までつみたて

    つみたてNISAキャラクター「つみたてワニーサ」は、つみたてNISAの普及推進のため、金融庁とNISA推進連絡協議会が制作したキャラクターです。

  • 貯めながら使える!
    いろいろなライフステージに
    対応できます

    貯めながら使える!いろいろなライフステージに対応
  • 売った時の利益に
    税金がかかりません

    通常のつみたてだと、出た利益に対して約20%の税金がかかります。でも、つみたてNISAを利用すれば、税金は0円!とってもおとくです。

    つみたてNISAを利用すれば、税金は0円!

つみたてNISA
よくあるご質問

  • なにをつみたてるの?
    なにをつみたてるの?

    国の基準をクリアし、選びぬかれた投資信託です。

    主な基準としては

    • 5年以上運用されているもの
    • コストが一定以下のもの など
  • iDeCoやNISAと何が違うの?

    非課税期間が長く、いつでもお引出しがOK!お客さまのライフステージに応じた使い方ができます!

      つみたて
    NISA
    NISA iDeCo
    使い道 ライフステージに応じていろいろ 主に老後資金
    1年に投資できる額 40万円
    まで
    120万円
    まで
    お客さまによって異なる
    運用期間 最長20年 最長5年※ 加入から60歳まで
    (10年間延長可能)
    合計金額 最大
    800万
    まで
    最大
    600万
    まで
    口座開設期間 2037年
    まで
    2023年
    まで
    お引き出し いつでも可能 原則60歳までできない
    ※5年経過した時点の内容で、そのまま持ち続ける制度(ロールオーバー)を利用して最大10年
  • つみたてNISAのこれだけは
    知っておこう
    • 口座はお1人ひとつの金融機関でしか作れません。
    • 金融機関の変更は1年ごととなります。
    • つみたてNISAとNISAはどちらか一方しか選べません。
    • つみたてNISAは、投資信託などの「つみたて」にのみ使えます。
    他社にNISA口座を
    お持ちの方はこちら
  • つみたてNISAの注意点は?
    • 年間40万円の枠を使い切らなかったとしても、使わなかった分を次の年に回すことはできません。
    • つみたてNISAで持っていた投資信託が値下がりしたあとに引き出して損失が出ても、他の口座で出た利益との相殺はできません。
  • 他社でNISA・つみたてNISA口座を使っているとtsumiki証券ではつみたてできないの?

    できます!方法は2つあります。

    • 特定(課税)口座でつみたて
    • tsumiki証券につみたてNISA口座を移す
    他社にNISA口座を
    お持ちの方はこちら

口座開設・口座維持の
手数料0円!

手続きはこちらから

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じょうずに資産づくりを
はじめませんか?

留意事項

つみたてNISAは、同じ年に1人1口座(1金融機関)しかつくれません。
金融機関の変更を除き、つみたてNISAは同じ年に1口座しかつくれません。また、すでにつみたてNISAにある投資信託を他の証券会社などに移すことはできません。
つみたてNISAとNISAは選択制です。
同じ年に両方の適用を受けることはできません。また、金融機関の変更などを行う場合は原則として暦年(1月1日〜12月31日)単位となります。
つみたてNISAは、つみたて投資のみ利用できます。
当社の取扱う投資信託は、すべてつみたてNISAの利用ができます。
損失は、税務上ないものとされます。
つみたてNISAにある投資信託を引き出した際に損失が発生したとしても、他の投資信託等から生じた利益と損益通算することはできません。
いわゆる「一般NISA」と異なり、ロールオーバーはできません。

つみたてNISA内の投資信託を引き出した後、そのNISA枠の再利用はできません。

信託報酬等の概算額を原則として年1回お知らせします。
つみたてNISAでつみたてられた投資信託の信託報酬等のおおよその金額を、年に1回当社よりお知らせします。
10年経過後、および5年ごとにお名前・ご住所の確認が求められます。
つみたてNISAの口座を設定してから10年たった時、その後は5年たつごと(=基準経過日)に、当社がお客さまのお名前・ご住所を確認いたします。お名前・ご住所が確認できなかった場合にはお取引ができなくなる場合があります。

エポスカードをお持ちでない方は
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