つみたてNISAって
なに?
はじめての資産づくりに
ぴったりの制度なんです
-
金融庁の厳しい基準をクリア
した商品のみを扱っていますつみたてNISA対象の商品は、手数料や運用成績などの金融庁の厳しい基準をクリアしたわずか3%のみ。いづれの商品もはじめての資産づくりにふさわしい商品です。
-
利益に税金がかからないので
効率的に資産づくりができます年間40万円まで、20年間で合計800万まで、
利益が出た際の税金がかかりません
つみたてNISA
よくあるご質問
-
投資信託って何?
お客さまから集めたお金を、運用のプロが世界中の株式や債券などに投資し、利益も損失もお客さまにお返しする商品です。
(イメージ図)
-
iDeCoやNISAと何が違うの?
非課税期間が長く、いつでもお引出しがOK!お客さまのライフステージに応じた使い方ができます!
つみたて
NISANISA iDeCo 使い道 ライフステージに応じていろいろ 主に老後資金 1年に投資できる額 40万円
まで120万円
までお客さまによって異なる 運用期間 最長20年 最長5年※ 加入から60歳まで
(10年間延長可能)合計金額 最大
800万
まで最大
600万
までー 口座開設期間 2037年
まで2023年
までー お引き出し いつでも可能 原則60歳までできない ※5年経過した時点の内容で、そのまま持ち続ける制度(ロールオーバー)を利用して最大10年 -
NISA(一般NISA)
と一緒に使えるの?つみたてNISAとNISAは
すでにNISA口座を
同時には使えません。
また、ひとつの金融機関でしか
おつくりいただけません。
お持ちの方はこちら
つみたてNISAを利用して
上手に資産づくりをはじめませんか?
- つみたてNISAは、同じ年に1人1口座(1金融機関)しかつくれません。
- 金融機関の変更を除き、つみたてNISAは同じ年に1口座しかつくれません。また、すでにつみたてNISAにある投資信託を他の証券会社などに移すことはできません。
- つみたてNISAとNISAは選択制です。
- 同じ年に両方の適用を受けることはできません。また、金融機関の変更などを行う場合は原則として暦年(1月1日〜12月31日)単位となります。
- つみたてNISAは、つみたて投資のみ利用できます。
- ※「まるごとひふみ15」はつみたてNISA口座をご利用できません。
- 損失は、税務上ないものとされます。
- つみたてNISAにある投資信託を引き出した際に損失が発生したとしても、他の投資信託等から生じた利益と損益通算することはできません。
- いわゆる「一般NISA」と異なり、ロールオーバーはできません。
つみたてNISA内の投資信託を引き出した後、そのNISA枠の再利用はできません。
- 信託報酬等の概算額を原則として年1回お知らせします。
- つみたてNISAでつみたてられた投資信託の信託報酬等のおおよその金額を、年に1回当社よりお知らせします。
- 10年経過後、および5年ごとにお名前・ご住所の確認が求められます。
- つみたてNISAの口座を設定してから10年たった時、その後は5年たつごと(=基準経過日)に、当社がお客さまのお名前・ご住所を確認いたします。お名前・ご住所が確認できなかった場合にはお取引ができなくなる場合があります。
サービスを利用するには
tsumiki証券の口座開設が必要です
エポスカードを持っていない方はこちら
エポスカードを申し込む